S-Pankki запросил у полиции информацию о различных способах, которыми молодёжь используют в качестве денежных мулов, и о том, насколько распространено это явление.
– В этих случаях важно помнить, что речь всегда идёт о деньгах, полученных преступным способом. Это может быть, например, традиционный фишинг банковских данных, торговля наркотиками или даже контрабанда людей. Законно полученные деньги не нужно переводить через посредников, – заявляет глава отдела информационной безопасности S-Pankki Лео Ниемеля. – Участие в такой деятельности не только незаконно, но и опасно. То, что кажется захватывающим приключением, может привести к угрожающим ситуациям, – добавляет он.
Среди прочих, сетевые мошенники и ОПГ пытаются вербовать молодёжь в качестве «мулов» за вознаграждение.
К сожалению, по словам представителей S-Pankki, молодые люди зачастую не всегда даже понимают, что речь идёт о незаконной деятельности.
– Преступники с помощью различных историй пытаются убедить молодых людей, что речь идёт о законных или находящихся в «серой зоне» денежных транзакциях, и обычно за это обещают небольшое вознаграждение. На самом деле, получение и передача средств, полученных преступным путём, является преступлением. Последствия для «денежного мула» включают не только уголовное наказание, но и возможные обязательства по возмещению ущерба, – комментирует комиссар по уголовным делам Юсси Ларванто из Центральной криминальной полиции.
«Мулов» могут также вербовать через объявления о вакансиях. В этих объявлениях требования к квалификации отсутствуют, а исполнителям за относительно небольшие усилия обещают крупные суммы денег. Общение в таких случаях происходит исключительно онлайн, а в должностные обязанности входит использование собственного банковского счета для перевода денег.