Три финских банка успешно прошли стресс-тесты Европейского центрального банка

Фото: nvtc.eeГруппа компаний OP-Pohjola является лидером Финляндии в сфере оказания финансовых услуг. Три финских финансовых организации успешно прошли стресс-тесты Европейского центрального банка (ЕЦБ), которые определяют, позволит ли накопленный банками капитал выдержать натиск возможных проблем, в условиях сложностей мировой экономики.

Ведущие финские организации по предоставлению финансовых услуг — OP-Pohjola, Nordea Bank Finland (финское дочернее общество банка Nordea) и финское отделение Danske Bank (третий банк Финляндии по количеству частных клиентов) подтвердили свое прочное финансовое положение.

Всего Европейский центральный банк и национальные ревизионные органы европейских стран протестировали 130 банков, сообщает пресс-служба группы компаний OP-Pohjola.

По сообщению Ревизионного управления государственного хозяйства Финляндии, банки сохранят хороший уровень капитализации (совокупность резервных денежных средств и активов) даже при дальнейшем падении экономики и росте неплатежеспособности должников.

Уровень капитализации Danske Bank, OP-Pohjola и Nordea не опустился ниже предела в 5.5% при проработке неблагоприятного сценария развития экономики.

Nordea сохранит капитализацию на уровне 10.4%, Danske Bank — 13.4%, а OP-Pohjola — 12%.

— Эти результаты еще раз демонстрируют, что у нас есть прочная основа и отличные возможности для отражения кризиса, — подтверждает исполнительный директор OP-Pohjola Group Рейо Кархинен.

В целом по Европе, в случае значительного ухудшения экономической ситуации, риск падения уровня капитализации ниже 5.5% существует для 25 банков из 130 протестированных.

Справка от Banki.fi

Стресс-тестирование (stress testing) — одна из форм тестирования, которая используется для определения устойчивости системы или модуля в условиях превышения пределов нормального функционирования. Вместо того чтобы делать финансовые прогнозы по методу «наилучшей оценки», компании или её регулирующие органы предпочитают стресс-тестирование, где они смотрят на то, как ведут себя финансовые инструменты в случае определенной стрессовой ситуации.

В октябре 2014 года Европейский центральный банк обновил методологию осуществления стресс-тестирования, добавив к уже применявшимся методам проведение комплексного аудита стоимости имущества, находящегося на балансе каждого банка, и оценку качества банковских активов. В качестве наибольшего пакета активов оценивался банковский кредитный портфель, то есть деньги, одолженные у клиентов, и которые, теоретически, должны быть возвращены. При этом величину этих активов определяли с учетом того, сможет ли банк фактически погасить эту задолженность — кредит продленный фирме, находящейся на грани банкротства, оценивался ниже ссуды здоровой. Кроме того, также учитывалась стоимость залога, получаемого банком при выдаче кредита, такого как, например, дом, в случае выдачи ипотеки.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Банки Финляндии © 2016-2017